Managementul riscului bazat pe inteligență artificială
Innlandet Nytt folosește inteligența artificială pentru a monitoriza în mod continuu piețele, astfel încât schimbările în imaginea riscului să fie surprinse mai repede decât permite monitorizarea manuală în mod normal. Scopul este de a reduce riscul pentru capitalul dumneavoastră de pensie, fără a promite mai mult decât ceea ce poate fi documentat.
Fundal
Piețele se mișcă mai repede decât acum douăzeci de ani, iar cantitatea de informații care trebuie evaluată a crescut în consecință. Pentru un investitor care trebuie să-și monitorizeze singur portofoliul, este dificil să reacționeze la schimbări înainte ca acestea să aibă consecințe asupra capitalului.
Pentru pensionari și cei care se apropie de vârsta de pensionare, problema este mai specifică: nu este vorba doar de rentabilitate, ci de păstrarea puterii de cumpărare în timp. O scădere a valorii portofoliului combinată cu inflația poate slăbi libertatea financiară pe care ați acumulat-o de-a lungul mai multor decenii, iar capitalul pierdut în această fază a vieții este mai greu de reconstruit.
Tehnologia
Sistemul este construit pentru a identifica tiparele înainte ca acestea să devină pierderi, nu pentru a reacționa după ce a avut loc daunele. Mai jos urmează o descriere simplă a modului în care funcționează, fără jargon tehnic.
Modelele analizează datele de piață istorice și în curs de desfășurare pentru a identifica semnele timpurii ale riscului crescut, cum ar fi modificări ale volatilității, corelația dintre clasele de active și condițiile de lichiditate. Analiza are loc continuu, nu doar la revizuiri periodice.
Exemplu de indicatori care sunt monitorizați
Atunci când parametrii de risc se modifică dincolo de limitele predefinite, expunerea portofoliului este ajustată conform regulilor stabilite de consilieri cu experiență. Acest lucru se întâmplă fără întârzierea care rezultă în mod normal dintr-un proces manual de luare a deciziilor și implementare.
Timp de reacție în cazul abaterii de la valorile limită
Mecanismele fixe de acoperire intră în vigoare la valori de prag definite, de exemplu în cazul unei volatilități neobișnuit de ridicate a pieței. Aceasta nu este o garanție împotriva pierderii de valoare, ci un instrument pentru a reduce probabilitatea unor fluctuații mari și necontrolate în portofoliu.
Principiul protecției bazate pe prag
Metoda
Sistemul este conceput pentru a susține decizii cu analiză obiectivă, nu pentru a face pariuri autonome pe direcția pieței. Procesul constă din trei etape.
Datele de piață, indicatorii macroeconomici și informațiile specifice portofoliului sunt colectate din mai multe surse și actualizate continuu pe parcursul zilei.
Datele sunt evaluate în funcție de modele de risc predefinite. Analiza este obiectivă în sensul că urmează parametri stabiliți, stabiliți de persoane cu un background financiar.
Rezultatul este prezentat ca recomandări concrete sau, acolo unde este convenit în prealabil, ca ajustări automate în cadrul unor cadre definite. Totul este documentat și verificabil.
Interfața
Interfața este concepută pentru utilizatorii care prețuiesc informațiile clare decât detaliile tehnice. Mai jos este o ilustrare simplificată a modului în care sunt prezentate cifrele cheie.
Starea de risc a portofoliului (ilustrare)
Exemplu de cifre cheie prezentate utilizatorului
Întrebări frecvente
Nicio strategie de investiții nu poate elimina complet riscul și ar fi înșelător să pretindem altfel. Tehnologia Innlandet Nytt este concepută pentru a reduce riscul pierderilor mari, necontrolate prin monitorizare continuă și mecanisme de acoperire predefinite. Capitalul este administrat în limitele stabilite împreună cu consilierul.
Lichiditatea din portofoliu este controlată de parametri conveniți și de ce clase de active este plasat capitalul. Sistemul ia în considerare nevoile de lichiditate în evaluarea riscurilor, iar orice obligații sunt clarificate înainte de încheierea unui acord.
Sistemul funcționează în parametrii stabiliți de consilieri cu experiență financiară, nu ca o „cutie neagră” independentă. Toate evaluările și ajustările sunt documentate și pot fi revizuite. Scopul este de a sprijini deciziile cu analiză obiectivă, nu de a înlocui evaluarea umană a cadrului în care funcționează sistemul.
O revizuire strategică vă oferă o perspectivă asupra modului în care portofoliul dvs. este expus astăzi și asupra modului în care monitorizarea continuă a riscurilor poate ajuta la reducerea probabilității unor fluctuații nedorite în viitor.